Thanh toán bằng SEPA

SEPA, khu vực thanh toán đồng Euro duy nhất, là một sáng kiến tích hợp thanh toán của Liên minh châu Âu để đơn giản hóa việc chuyển khoản ngân hàng được định giá bằng euro. SEPA cho phép bạn gửi các đơn đặt hàng thanh toán đến ngân hàng của bạn để tự động hóa việc chuyển khoản ngân hàng.

SEPA được hỗ trợ bởi các ngân hàng của 27 quốc gia thành viên của Liên minh châu Âu, cũng như:

Các quốc gia EFTA:

  • Iceland;

  • Liechtenstein;

  • Na Uy;

  • Thụy Sĩ.

Các quốc gia SEPA không thuộc khu vực EEA:

  • Và Andorra;

  • Monaco;

  • San Marino;

  • Vương quốc Liên hiệp Anh và Bắc Ireland;

  • Quốc gia Thành Vatican.

Lãnh thổ không thuộc khu vực Châu Âu:

  • Saint-Pierre-et-Miquelon;

  • Guernsey;

  • Jersey;

  • Đảo Man.

Khi thanh toán hóa đơn trong SotaERP, bạn có thể chọn các ủy nhiệm SEPA làm phương thức thanh toán. Vào cuối ngày, bạn có thể tạo tệp SEPA chứa tất cả các chuyển khoản ngân hàng và gửi nó đến ngân hàng.

Mặc định, tệp theo đúng các thông số kỹ thuật Chuyển khoản Tín dụng SEPA 'pain.001.001.03'. Đây là một tiêu chuẩn được xác định rõ ràng giữa các ngân hàng. Tuy nhiên, đối với các công ty Thụy Sĩ và Đức, các định dạng khác được sử dụng 'pain.001.001.03.ch.02' cho Thụy Sĩ và 'pain.001.003.03' cho Đức.

Khi các khoản thanh toán được xử lý bởi ngân hàng của bạn, bạn có thể trực tiếp nhập bảng sao kê tài khoản vào SotaERP. Quá trình cân đối ngân hàng sẽ tự động khớp các đơn đặt hàng SEPA mà bạn gửi đến ngân hàng của mình với bảng sao kê ngân hàng thực tế.

Cấu hình

Kích hoạt Chuyển khoản Tín dụng SEPA (SCT)

Để thanh toán nhà cung cấp bằng SEPA, bạn phải kích hoạt cài đặt SEPA Credit Transfer. Để làm điều này, hãy đi đến Accounting ‣ Configuration ‣ Settings ‣ Vendor Payments: SEPA Credit Transfer (SCT). Bằng cách kích hoạt cài đặt và điền thông tin của công ty, bạn sẽ có thể sử dụng tùy chọn SCT khi thanh toán nhà cung cấp của mình.

Ghi chú

Theo gói dịch vụ địa phương được cài đặt, các module SEPA Direct Debit và SEPA Credit Transfer có thể được cài đặt mặc định. Nếu không, chúng cần được cài đặt.

Kích hoạt phương thức thanh toán SEPA trên ngân hàng

Từ bảng điều khiển kế toán, nhấp vào menu thả xuống (⋮) trên sổ cái ngân hàng của bạn và chọn Cấu hình. Nhấp vào tab Thanh toán Đi ra, và, nếu chưa có, thêm Chuyển khoản SEPA dưới Phương thức Thanh toán.

Hãy đảm bảo chỉ định số tài khoản IBAN (số tài khoản nội địa không hoạt động với SEPA) và BIC (mã số nhận dạng ngân hàng) trong tab Journal Entries.

Đăng ký thanh toán

Bạn có thể đăng ký và thanh toán nhà cung cấp bằng SEPA. Để làm điều này, hãy đi đến Accounting ‣ Vendors ‣ Payments. Khi tạo thanh toán của bạn, chọn SEPA Credit Transfer làm Phương thức thanh toán.

Lần đầu tiên bạn thanh toán cho một nhà cung cấp bằng SEPA, bạn phải điền vào trường Recipient Bank Account với tên ngân hàng, IBAN và BIC (Mã nhận dạng ngân hàng). SotaERP tự động kiểm tra xem định dạng IBAN có được tuân thủ không.

Đối với các khoản thanh toán trong tương lai cho nhà cung cấp này, SotaERP sẽ tự động đề xuất cho bạn tài khoản ngân hàng, nhưng vẫn có thể chọn một tài khoản mới.

Khi thanh toán của bạn được ghi nhận, đừng quên xác nhận nó. Bạn cũng có thể thanh toán hóa đơn của nhà cung cấp trực tiếp từ hóa đơn bằng cách sử dụng nút Register Payment ở đầu hóa đơn của nhà cung cấp. Mẫu biểu là giống nhau, nhưng thanh toán sẽ được liên kết trực tiếp với hóa đơn và sẽ được tự động cân đối với nó.